Les Services Financiers Beauchamp Inc. est un cabinet de professionnels indépendants travaillant en partenariat avec le Groupe Cloutier pour répondre autant aux besoins des particuliers qu’aux entreprises en matière d'analyse financière. Ce partenariat nous permet de mieux vous servir en nous fournissant des outils spécialisés et en mettant à notre disposition une équipe dévouée.
Nous sommes en mesure de vous guider efficacement dans l'atteinte de vos objectifs en vous offrant des conseils professionnels soutenus par une grande expérience dans le domaine de l'analyse financière. De plus, nous sommes indépendants et avons accès à une vaste gamme de produits des plus concurrentiels sur le marché afin de bien répondre à vos besoins.
Notre expérience en matière d'analyse financière, fiscale et successorale repose sur plus de 40 années de carrière dans le domaine. La continuité et la relève d’entreprise est au cœur de notre pratique.
Nous sommes maintenant partenaire du cabinet en assurance de dommage et services financiers La Turquoise.
Partenaire exclusif en assurance collective avec Manuvie pour les membres de l'ARIHQ.
Partenaire exclusif en assurance collective avec Croix Bleue Médavie pour les membres du RQRA.
Assurance vie temporaire, vie universelle et vie entière participante >>
Assurance Maladies Graves, Assurance Invalidité et Soins Longue Durée >>
Services pour les groupes et entreprises >>
Analyse de votre portefeuille et recommandations selon vos objectifs >>
En association avec le Groupe Cloutier >>
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en fonction de vos besoins actuels.
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hypothécaire actuelle
Révision d'une assurances vie
temporaire venant à terme?
Travailleurs autonomes?
Besoin d'assurance salaire/invalidité
Assurance vie temporaire, vie universelle et vie entière participante
Êtes-vous certain d’avoir la bonne protection? Les types de protections d’assurances vie doivent être adaptés à vos besoins en fonction de vos objectifs humains et de votre patrimoine.
L’assurance vie temporaire sert à couvrir les besoins à durée déterminée comme par exemple un prêt hypothécaire ou pour remplacer le revenu d’un conjoint décédé jusqu’à la majorité des enfants. Elle peut couvrir également un emprunt commercial ou une convention entre actionnaires.
Elle est généralement moins dispendieuse qu’un produit permanent à court terme mais ne possède pas de valeur de rachat. Il peut être possible de renouveler la protection sans preuve d’assurabilité à la fin de chaque période ou de la transformer en assurance permanente jusqu’à un certain âge.
Les assurances vie entière et universelle couvrent les besoins permanents comme un impôt important au décès, la création d’un patrimoine ou pour offrir un don planifié.
Ces types de produits possèdent généralement une valeur de rachat et peuvent être payés entièrement en quelques années. L’assurance vie universelle possède une portion placement ayant un traitement fiscale particulier.
L’assurance vie entière participante a des particularités des plus attrayantes pour les gens bien nantis.
Les rentes permettent d’investir une somme d’argent afin d’obtenir en retour un revenu régulier ou annuel durant une période déterminée ou pour la vie.
Une combinaison rente et assurance peut procurer un excellent revenu de retraite sans pénaliser les héritiers.
Assurance Maladies Graves, Assurance Invalidité et Soins Longue Durée
Différents produits sont disponible pour vous couvrir en cas d’événements malheureux.
L’assurance invalidité couvre une partie ou la totalité de votre salaire en cas d’accident ou de maladie vous empêchant de pratiquer votre travail. Une somme vous est versée mensuellement suite à une invalidité selon les termes du contrat. Elle peut également servir à combler l’excédent que ne couvre pas l’assurance collective pour les hauts salariés. Il est possible d’obtenir un remboursement des primes payées après un certain nombre d’années chez certains assureurs.
L’assurance maladies graves offre un montant d’indemnité à l’assuré lorsqu’il obtient un diagnostic de maladie redoutée et qu’il y survit un certain temps (généralement 30 jours). Les maladies couvertes sont entre autre l’accident vasculaire cérébral, le cancer menaçant la vie, la crise cardiaque et les pontages coronariens. Il est possible d’avoir un remboursement de primes en cas de survie après une certaine période ou au décès.
Services pour les groupes et entreprises
Si vous n’avez pas encore d’assurance collective, nous pouvons explorer avec vous les différentes possibilités en fonction de vos objectifs et de votre budget. Si vous êtes déjà couvert, nous analyserons votre programme de couverture afin de s’assurer qu’il est bien adapté aux besoins de votre organisation. Nous offrons un service avantageux pour le contrôle des coûts et la prévention des dépenses reliées à votre programme en plus de s’assurer de l’optimisation fiscale de votre protection.
Assurez-vous que les membres clés de votre organisation sont bien couverts.
L’assurance collective peut comprendre entre autre :
Nous traitons avec l’ensemble des assureurs canadiens.
Analyse de votre portefeuille et recommandations selon vos objectifs
Nous offrons le service de courtage pour les fonds communs de placement et les fonds distincts. Il vous est possible de consulter vos placements par le site internet www.groupecloutierinvestissement.com pour avoir l’information désiré rapidement et à jour tout en ayant un aperçu visuel convivial de votre portefeuille.
Nous vous offrons de faire l’analyse de votre situation actuelle et recommandations de portefeuille optimisant le rendement tout en ayant un niveau de risque qui correspond à vos objectifs.
Assurez-vous d’avoir des placements bien adaptés à votre horizon temporel, diversifiés, tenant compte de l’inflation, de la fiscalité et de la liquidité. Nous effectuons des suivis avec vous annuellement ou au besoin.
Conseils et choix stratégiques de véhicules de placement selon vos objectifs et vos besoins. (CÉLI, REER, RRI, FERR, FRV, CRI, REEE, non-enregistré)
Il en est de même pour votre corporation.
La gamme complète des compagnies de fonds d’investissement est à votre portée.
En association avec Groupe Cloutier
Notre partenariat avec le Groupe Cloutier nous permet de vous offrir des prix des plus compétitifs sur le marché en matière d’assurance voyage.
Pour plus d’informations, communiquez avec nous par courriel ou par téléphone pour un service rapide et efficace.
Planification fiscale et successorale.
Nous vous offrons un service personnalisé en matière de :
Planification de retraite selon vos objectifs!
Planification successorale (Analyse des objectifs, révision testamentaire, calcul des impôts au décès, recommandation de formules optimales pour la dévolution des biens)
Pour les besoins d’entreprise, nous vous offrons nos services de :
Planification de la relève d’entreprise (Analyse de la structure d’entreprise, recommandations pour la révision ou la rédaction d’une convention entre actionnaires)
Programmes d’intéressement des employés clés (Convention de rachat en cas de décès, programme en cas de maladie grave, assurance invalidité pour hauts salariés)
Nous analysons également grâce à un actuaire conseil la question du transfert de polices d’assurance-vie détenues personnellement dans les compagnies de gestion des assurés à la juste valeur marchande. Il peut s’agir d’un avantage important à considérer tant que la loi vous le permet.
Représentant de courtier en épargne collective inscrit auprès de Groupe Cloutier Investissements.
Président, LES SERVICES FINANCIERS BEAUCHAMP INC.
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